Данное дело взято на контроль редакцией. Будут отправлены соответствующие запросы с целью проверки законности расследованного уголовного дела на имя Прокурора РТ, Генерального Прокурора РФ.
Банковские аферы
Слегка опустим тени век И вспомним все, что было с нами, Под кроной грусти и печали Забудем вмиг наш дикий век. Ты помнишь, как с тобой беспечно Мы мчались, весело смеясь, Бежали только в бесконечность, Ну а теперь, куда бежать? Ведь с виду все пути открыты, А ступишь шаг и вдруг – стена! И мы всем миром позабыты…. Жизнь впереди? Но в чем она?! В мечтаньях странных о высотах? В наивной вере в чистоту? Душою взмыли мы высоко И вдруг упали в пустоту. И стали лгать, что жизнь прекрасна, Тогда как в ней есть ложь и дым. Мы часто лжем, а ложь ужасна, Раз лгать пристало молодым. Мы лжем в любви, мы лжем в признаньях, И в клятвах лжем и без причин. Мы часто жаждем пониманья, Но разум лжет, душа молчит. О, будет ли за то отмщенье? Когда вползает ночи тень, Душа вновь жаждет очищенья, Пред тем как, впиться в грязный день. И сердце в муках искупленья, Так страшно рвется из груди, Разум, застывший в исступленьи, Обратно хочет знать пути. Но мы бежим все дальше стадом, Гася сомнения в груди, И ложь былая станет правдой, Пред ложью той, что впереди! Настанет час, придет затменье, Замрет весь мир на полпути. В финале жизни, как знаменье, Правда заставит ложь уйти. Мы все опустим тени век И вспомним все, что было с нами. Холодной вечности устами Касаясь, вспомним дикий век.
Не зря я начала свою статью со стихотворения трагически погибшей в автокатастрофе поэтессы Татьяны Снежиной. Ведь, действительно, мы сейчас живем в то время, когда стираются и не чтутся духовные ценности, когда все материальное преобладает и имеет большой вес в нашей простой человеческой жизни. Мы часто сталкиваемся с несправедливостью, с ложью, с обманом, с потерями, с предательством. Кто-то выдерживает и воспринимает все это, как очередное испытание, и продолжает идти дальше по тропе жизни, а кто-то ломается и не находит себя. Зачастую, когда человек материально обеспечен, известен, занимает не последнюю должность по роду своей работы, то к нему тянутся массы, он нужен и необходим. Его поздравляют с праздниками, дарят подарки, оказывают всяческие знаки внимания. Когда же человека предают, подставляют или он попадает в другую затруднительную ситуацию, то все «настоящие» друзья исчезают в никуда, а рядом остаются единицы, среди них - родные и близкие, которые и поддерживают этого человека в трудную минуту. В такой сложный момент не стоит отчаиваться и уповать на судьбу, а нужно верить в то, что Бог дает очередное испытание, и его ровно столько, сколько может выдержать человек, не больше, не меньше. Такая неприятная, запутанная история произошла и с героиней нашего репортажа Царевой Ириной, с которой мы встретились, чтобы узнать ее правду, а не ту правду, которую передают из уст в уста в городе Болгаре Спасского района РТ. Итак, правда устами Ирины Царевой.
Жила была в городе Болгаре некая Царева Ирина, занималась она предпринимательской деятельностью, город-то на Волге, проще говоря, рыбный бизнес. Скорее всего, она кому-то из властных структур города или района помешала, или же кто-то, захотев убрать конкурента, посадив его, эдак, годка на 3- на 4, просто решил продолжить заниматься ее прибыльной предпринимательской деятельностью, поделив и разделив своими кровожадными руками все рыбное пространство.
7 августа 2009 года Спасским районным судом РТ Царева И.Е. была признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.4 УК РФ, ей было назначено наказание в виде лишения свободы сроком на три года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 40.000 рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Меру пресечения в отношении осужденной Царевой И.Е. оставить прежнюю – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Какие же обвинения были выдвинуты в адрес Царевой И.Е.? Почему и за что она была обвинена в мошенничестве, как она считает, незаконно, по заказу?
Изучив представленные материалы, документы, проводя журналистское расследование, стало понятным, что в этом деле очень много белых пятен, что кому-то было очень выгодно все повесить на Цареву, изолировав ее от общества и от любимых детей, семьи, лишив права заниматься предпринимательской деятельностью.
Так, согласно Уголовного Законодательства РФ: Статья 159 Уголовного кодекса РФ. Мошенничество, трактуется следующим образом.
Статья 159. Мошенничество
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок от шести месяцев до одного года, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет. 3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового. 4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового.
Цареву И.Е. осудили по ч.4 ст.159 УК РФ, но даже в ходе следствия, которое нельзя назвать объективным и всесторонним, не были проведены важнейшие экспертизы, не были допрошены многие люди, которые могли бы дать существенные показания, имеющие значение для расследования уголовного дела. Как говорит Царева И.Е.: «Дело шито белыми нитками.» И с этим нельзя не согласиться. Выражаясь простым языком, Цареву И.Е. обвинили и осудили за то, что она систематически похищала денежные средства, используя доверительные отношения с начальником Болгарского доп.офиса ОАО «Ак Барс» банка Разиной путем оказания помощи в оформлении кредитных договоров и принятия положительных решений о выдаче ей потребительских кредитов. При этом Царева И.Е. в период с 11.03.2005г. по 28.07.2006г. оформила кредиты на граждан в сумме 3.320.000 рублей, из которых внесла в кассу 1.100.850 рублей 17 копеек с целью создания видимости платежеспособности и облегчения дальнейшего хищения денежных средств.
Из материалов дела вытекает, что родственники Разиной, работавшие в указанном филиале банка, дававшие показания против Царевой И.Е., занимавшие следующие должности: экономисты, заместитель главного бухгалтера, кассир, сами нарушили инструкцию, ФЗ №395-1 «О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ», так как выдавали деньги по поддельным документам, зная об этом. Это ли не преступление? Так почему эти люди не были привлечены к уголовной ответственности? Откупились, дело замялось? При чем, они продолжают занимать в настоящее время высокопоставленные должности.
Согласно ФЗ РФ №395-1 «О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ», в статье 26 говорится о «Банковской тайне» и о действиях сотрудников банка, которые должны хранить эту тайну.
Так, Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. (в ред. Федерального закона от 23.12.2003 N 181-ФЗ)
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. (в ред. Федеральных законов от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ)
В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений. (часть третья введена Федеральным законом от 30.06.2003 N 86-ФЗ)
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. (в ред. Федеральных законов от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ)
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». (часть введена Федеральным законом от 07.08.2001 N 121-ФЗ)
Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. (в ред. Федерального закона от 23.12.2003 N 181-ФЗ)
Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом. (часть введена Федеральным законом от 07.08.2001 N 121-ФЗ)
За разглашение банковской тайны Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом. (в ред. Федеральных законов от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ)
Организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную в соответствии с федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. (часть одиннадцатая введена Федеральным законом от 23.12.2003 N 181-ФЗ)
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях». (часть двенадцатая введена Федеральным законом от 30.12.2004 N 219-ФЗ).
Почему же в отношении сотрудников банка, кроме Разиной, нарушивших закон, не соблюдающих банковскую тайну, совершающих банковские аферы и мошеннические действия с кредитами, не были возбуждены уголовные дела и они до сих пор ходят на свободе? Это ли не нарушение закона самими правоохранительными органами, органами прокуратуры? К сведению, один из высокопоставленных чинов прокуратуры Спасского района РТ, после возбуждения уголовного дела в отношении Царевой И.Е. несколько раз вымогал денежные средства от Царевой и ее мужа, дабы замять это дело. В качестве вознаграждения неоднократно получал солидное количество килограммов свежей рыбы (сом, судак) для последующего положительного решения вопроса в отношении судьбы Царевой. Часто бывал у них дома, пока велось следствие. Документально зафиксированы все звонки данного сотрудника прокуратуры на телефон Царевых. Кроме того, незадолго до суда, этот сотрудник прокуратуры приезжал домой к Царевой и вновь требовал денег для удачного исхода дела в суде, на что Царева ответила отказом, надеясь на справедливость и беспристрастность суда. И ей был дан такой ответ: «Нет денег, нет проблем. Вы об этом пожалеете.» В настоящее время Царевой И.Е. направлено письмо на имя Прокурора РТ К.Ф. Амирова по данному факту. Считаю, что таким сотрудникам, вымогающим взятки и получающим взятки, не место в прокуратуре и во властных структурах, где решаются судьбы людей за несколько килограммов рыбы или несколько тысяч рублей. Но это одна сторона медали. Вернемся к доказательствам, которые не были учтены в ходе предварительного следствия и суда, часть из них не была добыта и исследована вообще. Так, практически по всем делам в сфере экономики и экономической деятельности, в рамках расследования уголовного дела проводятся судебно- бухгалтерские экспертизы, чтобы не было недочетов при вынесении судебного решения и, как говорится, чтобы дебит сходился с кредитом. В деле же Царевой, сколько не ходатайствовала она с адвокатом, судебно- бухгалтерская экспертиза не проводилась вообще. Возможно, следователь, занимавшийся расследованием данного уголовного дела, обладает навыками бухгалтера, и без знания специалиста-эксперта, без специализированных познаний, сам дал точное заключение в исходе этого дела. Или же просто не было времени и торопили вышестоящие чины, заинтересованные в наибыстрейшем расследовании уголовного дела и в последующем решении суда? Зря следователя считают «белым воротничком», он такой же работяга, обычный винтик в безжалостном механизме системы, исполняет все требования вышестоящего руководства, прокуратуры, если даже они незаконные. Уж, поверьте. Далее, против Царевой, как уже говорилось выше, дали показания сотрудники банка, сами участвовавшие в афере с кредитами и являющиеся близкими родственниками начальника Болгарского доп.офиса ОАО «Ак Барс» банка Разиной. Они были заинтересованы в даче показаний против нее, так как прикрывали своими показаниями свое же беззаконие и свои же преступления. Согласно проведенным судебно-почерковедческим экспертизам в ходе предварительного расследования, во всех расходно - кассовых ордерах нет подписи Царевой, ответы везде носят вероятностный характер, со словами «возможно», хотя по вмененному ей преступлению должна бы быть. Согласно действующего уголовного законодательства: в основу обвинения не могут быть положены доказательства, носящие вероятностный характер, сомнительный, кроме того, все сомнения трактуются в пользу обвиняемого. А заключения судебно-почерковедческих экспертиз, которые не дали ответ на вопрос в категорической форме, легли в основу обвинения.
В ходе расследования уголовного дела в отношении действий Царевой выдвигались версии, что у нее была задолженность перед банком в размере 500.000 рублей и поэтому, договорившись с начальником Разиной, она начала оформлять по фиктивным документам кредиты на подставных лиц. Возникает вопрос, так почему же тогда банк не подал на Цареву в суд? Также установлено и документально подтверждено, что в период с 2005 года по 2006 год включительно на многих родственников Царевой, а также близких знакомых, были оформлены потребительские кредиты через указанный банк. Причем, эти кредиты были оформлены с подачи все той же Разиной. Почему же, когда Царева попросила передать Разину дела в суд, она этого не сделала? Так, 15.12.2006 года на Цареву, как на юридическое лицо, оформляется кредит на сумму 1.000.000 рублей, 13 февраля 2007 года на нее оформляется кредит на сумму 600.000 рублей. 2 апреля 2007 года она перечисляет 860.000 рублей для погашения задолженности, так как на тот период банку было доверие. Деньги она приносила в кредитный отдел, который распределял их по своему усмотрению. Остались невыясненными вопросы, как же конкретно работниками банка систематически оформлялись кредиты, перечислялись денежные средства, выдавались деньги из кассы по фиктивным документам? Работники банка не написали ни одной жалобы на то, что у них идет систематическое хищение денег. Боялись лишиться тепленького и халеного рабочего места и поэтому продолжали участвовать в банковских аферах? Обвинение построено только на показаниях работников банка против Царевой, которые, будучи заинтересованными в исходе дела, прикрывали себя. И вновь, не проведена бухгалтерская экспертиза по деятельности банка. Складывается ощущение, что существовал односторонний подход к расследованию дела, доказательства не были исследованы объективно и добыты в полном объеме.
Можно написать еще очень многое по данным фактам, но это мы оставим на следующий раз, так как редакция газеты «Без проблем» будет следить за судьбой Царевой Ирины и отражать все, что происходит с ней. В ходе судебного заседания Царева И.Е. свою вину в предъявленном ей обвинении не признала, так как считает, что дело в отношении нее сфабриковано, кредиты она брала и оформляла только на себя, свих родных и близких. В настоящее время она и ее адвокат подали кассационную жалобу на решение Спасского районного суда РТ в Верховный Суд РТ и надеются, что справедливость восторжествует и, что решение Спасского районного суда РТ будет отменено.
P.S. Для человека, работающего в сфере юриспруденции и хоть чуть-чуть знающего Уголовное и Уголовно-процессуальное законодательство РФ, покажется очень странным тот факт, что согласно Приговора Спасского районного суда от 07.08.2009 года Царевой И.Е. дали реальный, а не условный срок, на 3 года и 6 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, и должны были арестовать в зале суда. А Царева находится на свободе до решения Верховного Суда РТ. Что это? Перестраховка суда и возможность прикрыть ляпусы в расследовании уголовного дела? Ведь если бы Цареву арестовали, а Верховный Суд отменил решение Спасского районного суда от 07.08.2009 года, то явно кому-то пришлось не сладко бы.
В завершении хотелось бы сказать, что все мы- гости в этом мире, и за все мы будем отвечать перед Высшим судом, и только его решение нельзя обжаловать и опротестовать.
Скажи, что стоит жизнь моя? Рисунков пару черно-белых Да несколько стихов незрелых?.. Ответь мне, правду не тая. Скажи, что стоит жизнь моя? Мечтания у тусклой свечки Да слезы у ленивой речки? Вот все, что ценно для меня. Скажи, что стоит жизнь моя? Мелодий грустные мотивы, Дождей осенних переливы?.. Вот это все, что стою Я…
Т. Снежина
P.S. Данное дело взято на контроль редакцией. Будут отправлены соответствующие запросы с целью проверки законности расследованного уголовного дела на имя Прокурора РТ, Генерального Прокурора РФ.
Статью подготовила Алла Шиповник
(Статья составлена и подготовлена в ходе интервью с Царевой И.Е., ссылаясь на конкретные документальные данные)
